რაოდენობრივი რისკის ანალიზი: როგორ არ წავაგოთ ბიზნესში?

2024 ავტორი: Henry Conors | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2024-02-12 09:37

დღეს ბიზნეს გეგმების დიდ რაოდენობაში, მაშინაც კი, თუ მათ აქვთ შესაბამისი განყოფილება, რომელიც შეიცავს ანალიტიკურ ასპექტს, პრობლემა ვიწროვდება მხოლოდ ფინანსური ან საბანკო რისკების ანალიზზე და არ ასახავს რისკების სრულ სპექტრს.. თუმცა, პროფესიონალებმა ფართოდ უნდა გამოიყენონ როგორც ხარისხობრივი, ასევე რაოდენობრივი რისკის ანალიზი. მოდით შევჩერდეთ მეორე ტიპზე.

რაოდენობრივი ანალიზი ეხება მხოლოდ თვისებრივი ანალიზის პროცესში გამოვლენილ რისკებს, რომლებიც მნიშვნელოვან გავლენას ახდენენ დასახული მიზნების მიღწევაზე. ასეთი ანალიზის ჩატარებისას, მსგავსი მოვლენების ეფექტი უნდა შეფასდეს გარკვეული ციფრული რეიტინგის მინიჭებით.

რაოდენობრივი ანალიზი ხანდახან შეიძლება არ იყოს საჭირო რისკის ეფექტური რეაგირების შესამუშავებლად. ყველაზე გავრცელებული ანალიტიკური მეთოდებია:

- კვლევასენსიტიურობა, რომელიც გულისხმობს ბიზნესპროექტის თითოეული ცალკეული ელემენტის გაურკვევლობის ხარისხის ასახვას საბაზისო ღირებულების სხვა ელემენტების მიღებისას;

- პროგნოზირებული ფულადი ღირებულების გათვალისწინებით თითოეული მნიშვნელობის გამრავლების ალბათობაზე, შედეგები შეჯამებულია.

ნებისმიერი საინვესტიციო პროექტის რაოდენობრივი ანალიზი განსაზღვრავს ზოგიერთი რისკის რიცხობრივ მნიშვნელობას. იგი ეფუძნება ალბათობების ტერიტორიას, ოპერაციების კვლევის თეორიას და მათემატიკურ სტატისტიკას.

რაოდენობრივი ანალიზი ტარდება ორი პირობის დადგომის შემთხვევაში: ბიზნესპროექტის ძირითადი გაანგარიშება და სრულფასოვანი ხარისხობრივი ანალიზი. მისი ამოცანაა რიცხობრივად გაზომოს გარკვეული ცვლილებების გავლენა კრიტერიუმების დინამიკაზე, რომელიც აჩვენებს პროექტის ეფექტურობას.

ხშირად გამოიყენება ბიზნეს პროექტების რაოდენობრივი ანალიზის შემდეგი მეთოდები:

- შესრულების ინდიკატორების ანალიზი, როგორიცაა წმინდა მიმდინარე ღირებულება და ანაზღაურება, ასევე მომგებიანობის ინდექსი;

- ფასდაკლების განაკვეთის კორექტირება;

- მონტე კარლოს მეთოდი (მეორე სახელი - სიმულაციური მოდელირება);

- გადაწყვეტილების ხის აგება.

ბიზნეს პროექტების ყველა ჩამოთვლილი ანალიტიკური მეთოდი ეფუძნება ალბათურ მიდგომებს.

რაოდენობრივი და ხარისხობრივი ანალიზი და მათი ეფექტურობა პირდაპირ დამოკიდებულია საბოლოო მაჩვენებლების მოთხოვნებზე(შედეგები), საინფორმაციო ბაზა და დაგეგმვის სანდოობის დონე. ასე, მაგალითად, მცირე პროექტებისთვის საკმაოდ ეფექტური მეთოდებია: დისკონტის განაკვეთის კორექტირებისა და სენსიტიურობის ანალიზი. დიდი პროექტებისთვის ეს არის სიმულაციური მოდელირება და ალბათობის განაწილების მრუდების აგება. თუ პროექტის შედეგი დამოკიდებულია ზოგიერთი გადაწყვეტილების მიღებაზე, აუცილებელია გადაწყვეტილების ხის აშენება.

ამგვარად, ანალიზის მეთოდები უნდა იქნას გამოყენებული კომპლექსურად მათი უმარტივესი ჯიშების გამოყენებით შეფასების ეტაპზე, ხოლო უფრო რთული და საჭიროებს დამატებით მონაცემებს - ბიზნეს პროექტების დასაბუთების შედეგად.