დღეს საკმაოდ მწვავედ დგას კრიმინალური ფულის მიმოქცევის პრობლემა როგორც რეგიონულ, ასევე გლობალურ დონეზე - ქვეყნებს შორის. ამ უკანონო ოპერაციებთან ბრძოლაში სხვადასხვა საერთაშორისო ორგანიზაციაა ჩართული. სტატიაში ჩვენ უფრო დეტალურად განვიხილავთ FATF-ის საქმიანობას - ეს არის ჯგუფი, რომელიც შეიმუშავებს ფინანსური ხასიათის ღონისძიებებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად. ძნელია მისი მნიშვნელობის გადაჭარბება, რადგან ის ყველაფერს აკეთებს იმისათვის, რომ ეწინააღმდეგებოდეს კრიმინალური ჯგუფებისა და ტერორიზმის დაფინანსებას მთელ მსოფლიოში.
რა არის ეს
ზოგადი განმარტებით, FATF არის საერთაშორისო ორგანიზაცია, რომელიც ეწევა მსოფლიო სტანდარტების მომზადებას ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის და ტერორისტული ორგანიზაციების ფინანსური მხარდაჭერის სფეროში. გარდა ამისა, FATF მოწოდებულია შეაფასოს ეროვნული სისტემები დადგენილი საერთაშორისო სტანდარტების მიხედვით. აღწერილ აქტივობაში მთავარი ინსტრუმენტიორგანიზაციას განიხილება ორმოცი რეკომენდაცია AML/CFT სფეროში, რომლებიც ყურადღებით განიხილება (დაახლოებით ყოველ ხუთ წელიწადში ერთხელ). FATF ჯგუფის პრეზიდენტია სანტიაგო ოტამენდი.
შემთხვევის ისტორია
ჯერ კიდევ გასული საუკუნის 1989 წელს, „დიდ შვიდეულში“შემავალი ქვეყნების გადაწყვეტილებით, შეიქმნა FATF. ეს ნიშნავდა, რომ გაჩნდა საერთაშორისო ინსტიტუტი, რომელსაც დაეკისრა AML/CFT სფეროში საერთაშორისო სტანდარტების შემუშავება და დანერგვა. ჯგუფში შედის ოცდათხუთმეტზე მეტი სახელმწიფო და ორი საერთაშორისო ორგანიზაცია. დაახლოებით ოცი ორგანიზაცია და ორი ძალა მოქმედებს როგორც დამკვირვებლები.
სტრუქტურა და აქტივობები
FATF ჯგუფი მუდმივად ატარებს პლენარულ შეხვედრებს წელიწადში მინიმუმ სამჯერ, რომლებზეც მიიღება გარკვეული გადაწყვეტილებები. ასევე ამ ინსტიტუტის ინსტრუმენტია მისი სამუშაო ჯგუფები:
- ტიპოლოგიის მიხედვით;
- შეფასება და განხორციელება;
- ტერორისტების დაფინანსება;
- საერთაშორისო თანამშრომლობის შესწავლის შესახებ.
FATF ასევე არის ორგანიზაცია, რომელიც აქტიურად ურთიერთობს მსოფლიო ბანკთან, საერთაშორისო სავალუტო ფონდთან და გაეროს დანაშაულთან და ნარკომანიასთან ბრძოლის ოფისთან. ყველა ეს სტრუქტურა შეიმუშავებს და ახორციელებს პროგრამებს ფულის გათეთრებისა და კრიმინალურ ქმედებებში ინვესტიციების წინააღმდეგ საბრძოლველად.
FATF-ის ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი ინსტრუმენტიარის ფინანსური დაზვერვის რამდენიმე ერთეული (ან მოკლედ FIU), რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან ფინანსური ინფორმაციის შეგროვებასა და გამოკვლევაზე ერთი ქვეყნის შიგნით, უკანონო ფულის „მიგრაციის“მოძიებისა და აღმოჩენის მიზნით.
FATF წევრობა
35-ზე მეტი ქვეყანა არის მსოფლიოში ცნობილი FATF ჯგუფის წევრი. მონაწილე ქვეყნებია: ავსტრალია, ახალი ზელანდია, აზია და ევროპა, აშშ, მექსიკა, ბრაზილია, არგენტინა, სამხრეთ აფრიკა და რუსეთის ფედერაცია. ეს უკანასკნელი FATF-ის წევრია 2003 წლის ივნისიდან. ქვეყნების გარდა, ეს მოიცავს ორ საერთაშორისო ორგანიზაციას: ყურის ყურის არაბული ქვეყნების თანამშრომლობის საბჭო და ევროკომისია.
აღსანიშნავია, რომ სწორედ რუსეთის ინიციატივით 2004 წელს რუსეთის ფედერაციის სახელით FATF-ის საქმიანობაში მონაწილეობა მიიღო ფედერალური ფინანსური მონიტორინგის სამსახური..
რეკომენდაციების მახასიათებლები
საერთაშორისო ინსტიტუტის დოკუმენტები შეიცავს მასალებს, კერძოდ, ორგანიზაციულ და სამართლებრივ ღონისძიებებს, რომლებიც უნდა იქნას მიღებული თითოეულ ქვეყანაში ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ეფექტური რეჟიმის შესაქმნელად. ზომების ისეთი მახასიათებლები, როგორიცაა უნივერსალურობა და სირთულე, გამოიხატება შემდეგნაირად:
- ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო საკითხების მაქსიმალური გაშუქება;
- ურთიერთობა სხვა საერთაშორისო კონვენციებთან, AML/CFT-ში ჩართული შესაბამისი საერთაშორისო ორგანიზაციების აქტები, გაეროს უშიშროების საბჭოს რეზოლუციები და ა.შ.;
- აძლევთ ქვეყნებს მოქნილი პოლიტიკის მიღების საშუალებას,ამ საკითხების გადაწყვეტა ეროვნული მახასიათებლებისა და სამართლებრივი სისტემის სპეციფიკის გათვალისწინებით.
FATF-ის ყველა რეკომენდაცია არავითარ შემთხვევაში არ ანაცვლებს სხვა ორგანიზაციების მსგავს რეზოლუციებს და არ ამრავლებს მათ. პირიქით, ისინი აერთიანებენ პრინციპებს და თამაშობენ ძალიან მნიშვნელოვან როლს AML/CFT წესებისა და რეგულაციების კოდიფიკაციის პროცესში. უშიშროების საბჭოს ერთ-ერთი რეზოლუციის თანახმად, FATF-ის 40 რეკომენდაცია სავალდებულოდ ითვლება გაეროს ყველა წევრი სახელმწიფოსთვის გამონაკლისის გარეშე.
როგორ შეიქმნა
ორმოცი რეკომენდაცია თავდაპირველად შეიქმნა, როდესაც 1990 წელს საჭირო გახდა წესების შემუშავება და ფინანსური სისტემების დაცვა კრიმინალებისგან, რომლებიც თეთრებდნენ ფულს ნარკოტიკების გაყიდვიდან. მოგვიანებით, კერძოდ, ექვსი წლის შემდეგ, FATF სტანდარტები გადაიხედა ტექნოლოგიების ცვლილებების, ახალი ტენდენციების გაჩენისა და ფინანსების გათეთრების გზების გამო.
2001 წლის ოქტომბერში FATF-მა დაავალა ჯერ რვა, შემდეგ კი ცხრა სპეციალური რეკომენდაცია ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ.
ჯგუფის სტანდარტები უკვე მეორედ გადაიხედა 2003 წელს და იქნა აღიარებული ას ოთხმოც ქვეყანაში. ამ დროისთვის ისინი განიხილება ფულის უკანონო გათეთრებისა და ტერორისტული ორგანიზაციების დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის საერთაშორისო სტანდარტად.
რეკომენდაციების ქვეტიპები
FATF-ის მთელი სია (კერძოდ, სტანდარტები) შეიძლება დაიყოს რამდენიმე ჯგუფად:
- კოორდინაცია და პოლიტიკაუკანონო ფულის ნაკადების წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ;
- ფულის გათეთრება და კონფისკაცია;
- ტერორისტების დაფინანსება;
- პროფილაქტიკური ზომების სერია;
- იურიდიული პირების მფლობელობა და საქმიანობა;
- საერთაშორისო თანამშრომლობა;
- შესაბამისი ორგანოების პასუხისმგებლობა და უფლებამოსილება და სხვა ზომები.
რეგიონული ჯგუფები
საერთაშორისო ფულადი ნაკადებისა და ტრანზაქციების ყურადღებით მონიტორინგისთვის და ამ კუთხით კრიმინალური ქმედებების შესაჩერებლად, არსებობს სპეციალური რეგიონალური ჯგუფები, როგორიცაა FATF. ისინი ხელს უწყობენ საერთაშორისო სტანდარტების გავრცელებას მთელ მსოფლიოში. თითოეული ჯგუფი ეხება თავის კონკრეტულ რეგიონს და სწავლობს ფულის მიმოქცევის სპეციფიკას. გარდა ამისა, ტარდება ეროვნული ფინანსური სისტემების ურთიერთშეფასებები სტანდარტებთან შესაბამისობისა და მიმდინარე ტენდენციების შესწავლის მიზნით.
რა არის ეს ბენდები? საერთო ჯამში, მსოფლიოში რვა მათგანია: აზია-წყნარი ოკეანე, ჯგუფი სამხრეთ ამერიკაში, ევრაზია, ჯგუფი აღმოსავლეთ და სამხრეთ აფრიკაში, ჯგუფი ახლო აღმოსავლეთში და ჩრდილოეთ აფრიკაში, ევროპის საბჭოს ექსპერტთა კომიტეტი. კარიბის ზღვის ჯგუფი და ჯგუფი დასავლეთ აფრიკაში. მეორე, ცენტრალურ აფრიკაში ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად, ჯერ არ მიუღია აღიარება და არ გახდა რეგიონალური FATF-ის სტილის ნაწილი.
შავი სია
აღწერილი ინსტიტუტის ერთ-ერთი საქმიანობაა შესწავლა, რომელი ქვეყნები და ორგანიზაციები არ ასრულებენ FATF-ის რეკომენდაციებს. Სხვა სიტყვებითდგინდება ეგრეთ წოდებული არაკოოპერატიული ქვეყნები და ტერიტორიები, დგება მათი სია, რომელსაც „შავი“ეწოდება. ამ სიაში სახელმწიფოს შეყვანა არ იწვევს სანქციების გამოყენებას, მაგრამ მიუთითებს უცხოელი ინვესტორების მხრიდან ამ ქვეყნისადმი ნდობის ხარისხზე.
შავი სიიდან ჩართვა ან გამორიცხვა ხორციელდება FATF-ის შეხვედრებზე 2000 წელს დადგენილი შემდეგი კრიტერიუმების შესაბამისად:
- ხარვეზები ფინანსურ რეგულირებაში - ეს შეიძლება იყოს ტრანზაქციები გადახდის სისტემებში საჭირო ავტორიზაციის გარეშე;
- საკანონმდებლო დაბრკოლებები, როგორიცაა კომპანიის მფლობელის იდენტიფიცირების შეუძლებლობა;
- დაბრკოლებები საერთაშორისო თანამშრომლობაში - ეს მოიცავს საკანონმდებლო დონეზე კომპანიის შესახებ ინფორმაციის მიწოდების აკრძალვას;
- ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის ზომების არაადეკვატურობა, მაგალითად, პერსონალის არასაკმარისი კვალიფიკაცია, კორუფცია და ა.შ.
მსოფლიო სტატისტიკისა და მსოფლიო ბანკის მონაცემებით ჩრდილოვანი ეკონომიკის შესახებ, ყოველწლიურად ათი ტრილიონ აშშ დოლარის ღირებულების საქონელი და მომსახურება იწარმოება და მიეწოდება.
