ალექსეი ეფიმოვიჩ ფრენკელი ცნობილი რუსი ფინანსისტია, რომელიც ხელმძღვანელობდა VIP-bank OJSC-ის საბჭოს. 2007 წელს იგი დააკავეს ანდრეი კოზლოვის მკვლელობის შეკვეთის ბრალდებით. მიესაჯა ცხრამეტი წლით თავისუფლების აღკვეთა. ამ სტატიაში განვიხილავთ ბანკირის მოკლე ბიოგრაფიას.
ბავშვობა
ალექსეი ფრენკელი დაიბადა მოსკოვში 1971 წელს. მაგრამ შემდეგ მთელი ოჯახი საცხოვრებლად გადავიდა პატარა ქალაქ ვოლსკში (სარატოვის ოლქი). ალექსეი ეფიმოვიჩის მშობლები ისევ იქ ცხოვრობენ, სამხედრო სკოლაში ქიმიას ასწავლიან. ვოლსკში მხოლოდ კეთილი სიტყვები საუბრობენ ფრენკელების ოჯახზე.
ალექსი სწავლობდა მე-2 სკოლაში. მასწავლებლებს ახსოვთ ის, როგორც მშვიდი, მოკრძალებული და არაკონფრონტაციული ბავშვი. გარდა ამისა, ფრენკელი ფლობდა ცნობისმოყვარეობას და მახვილ გონებას. სკოლაში მოსვლამდე ალექსიმ უკვე იცოდა წერა, კითხვა, ჭადრაკის თამაში და კარგად იცოდა მათემატიკა. მეშვიდე კლასში კი ბიჭმა ტესტები გაუკეთა მათ, ვინც მეათეში სწავლობდა. პერიოდულად აწყობდა მასწავლებლებს ერთგვარ ტესტს, სვამდა რთულ კითხვებს, რომელთა პასუხები ბიბლიოთეკაში უნდა ეძიათ.
სამუშაო
1992 წელს ალექსეი ფრენკელმა დაამთავრა მოსკოვის სახელმწიფო უნივერსიტეტის ეკონომიკური ფაკულტეტი და მაშინვე დასაქმდა რუსეთის სააქციო ბანკში. ერთი წლის შემდეგ, ახალგაზრდა გადავიდა Neftyanoy ფინანსურ ინსტიტუტში, სადაც გახდა სავალუტო დეპარტამენტის ხელმძღვანელი. 1994-1995 წლებში ფრენკელმა დაიკავა ბანკის გამგეობის თავმჯდომარის მოადგილის პოსტი. ამავდროულად, იგი ასრულებდა მთავარ ბუღალტერს.
VIP ბანკი
2000 წელს ალექსეი ფრენკელი მოვიდა ფინანსურ ინსტიტუტში "ვიზა". შემდგომში ეკონომისტმა დაარქვა მას VIP Bank, შეუერთდა საბჭოს და დირექტორთა საბჭოს. ალექსეი ეფიმოვიჩს ასევე სურდა ამ ინსტიტუტის ჩართვა DIS-ში (დეპოზიტების დაზღვევის სისტემაში) მონაწილეთა რიცხვში. მაგრამ მას მწვავე წინააღმდეგობა შეხვდა ანდრეი კოზლოვის (რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის თავმჯდომარის მოადგილის) პიროვნებაში.
2006 წლის შუა რიცხვებში, კანონდარღვევის გამო, VIP-ბანკს ლიცენზია გაუუქმდა. ზოგიერთ მედიაში გავრცელდა ინფორმაცია, რომ ამ დროისთვის ფინანსური ინსტიტუტის ყველა კლიენტი გადაყვანილი იყო ევროპრომინვესტის სამსახურში. ჟურნალის SmartMoney-ის თანახმად, ეს უკანასკნელი იყო "ფრენკელის იმპერიის" ნაწილი - არაერთი საკრედიტო ინსტიტუტი, რომელიც ეხმარებოდა მეწარმეებს ფულის გამოტანაში.
ევროპრომინვესტი
2005 წელს ამ ბანკით სამართალდამცავი ორგანოები დაინტერესდნენ. მაშინ ინსპექტორები არ დაკმაყოფილდნენ საინკასო მანქანაში და სალაროში ნაპოვნი ნაღდი ფულის საბუთებით. მაგრამ „ევროპრომინვესტს“სანქციები არ დაუყენებიათ. ჟურნალ SmartMoney-ის ცნობით, ალექსეი ფრენკელმა დაწესებულების ისრაელისთვის მიყიდვა სცადასაკრედიტო ინსტიტუტი Apoalim Bank, მაგრამ ანდრეი კოზლოვმა ხელი შეუშალა ამ ტრანზაქციას.
2006 წლის ნოემბერში ცენტრალური ბანკის თავმჯდომარის მოადგილემ ევროპრომინვესტს ლიცენზია გაუუქმა. ამის მთავარი მიზეზი იყო ამ დაწესებულების კლიენტების მიერ 38 მილიარდი რუბლის გადარიცხვა „საეჭვო ხასიათის ტრანზაქციების ფარგლებში“. ამ მოვლენების შემდეგ ალექსეი ეფიმოვიჩმა გადაწყვიტა უჩივლოს ჟურნალ SmartMoney-ს ცილისწამებისთვის. VIP ბანკის მიერ გავრცელებულ პრესრელიზში ხაზგასმულია, რომ არ არსებობდა ფრენკელის იმპერია და ფინანსისტის ძმა მუშაობდა ევროპრომინვესტში.
ცენტრალური ბანკის თავმჯდომარის მოადგილის მკვლელობა
2006 წლის სექტემბერში განხორციელდა მცდელობა ანდრეი კოზლოვზე. ის ერთი დღის შემდეგ საავადმყოფოში გარდაიცვალა. გარდაიცვალა მისი მძღოლიც ალექსანდრე სემიონოვი. მკვლელობის ფაქტზე რუსეთის ფედერაციის გენერალურმა პროკურატურამ აღძრა სისხლის სამართლის საქმე 105-ე მუხლის მე-2 ნაწილით..
ერთი თვის შემდეგ, სავარაუდო მკვლელები დააკავეს. ნოემბერ-დეკემბერში კი არაერთი ეჭვმიტანილი, რომლებიც, გამოძიების ინფორმაციით, შუამავლები იყვნენ დანაშაულის ჩამდენსა და დამკვეთს შორის. წლის ბოლოს იური ჩაიიკამ გამოაცხადა, რომ კოზლოვის მკვლელობის საქმე გახსნილია.
დაპატიმრება
2007 წლის 11 იანვარი გენერალურმა პროკურატურამ მედიას განუცხადა დამკვეთის დაკავების შესახებ ოპერატიული და საგამოძიებო ღონისძიებების ფარგლებში. არხ „როსიასთვის“მიცემულ ინტერვიუში ჩაიკამ არ გამორიცხა დანაშაულში მონაწილე კიდევ რამდენიმე ადამიანის დაკავება უახლოეს მომავალში. იმავე დღეს ბანკირის ადვოკატმა, სახელად იგორ ტრუნოვმა განაცხადა, რომ მისი კლიენტი ითვლება კლიენტად. ალექსეი ფრენკელი დააკავეს. 12 იანვარი მოსკოვიბასმანის სასამართლომ ლიანა ასკეროვას დაკავების ნებართვა გასცა, რომელიც, გამოძიების ინფორმაციით, დაკავშირებული იყო ფინანსურ სტრუქტურებთან და ეჭვმიტანილი იყო დანაშაულში მონაწილეობაში. სამი დღის შემდეგ კი იმავე დაწესებულებამ გადაწყვიტა ფრენკელის დაპატიმრება. გაზეთმა კომერსანტმა აღნიშნა, რომ სასამართლომ მიუღებლად მიიჩნია ალექსეი ეფიმოვიჩის თავისუფლებაში დატოვება, რადგან მას შეეძლო გაენადგურებინა საქმეში არსებული ყველა მტკიცებულება და მოწმეებზე ზეწოლა მოეხდინა. ფრენკელის ბრალდება მხოლოდ ასკეროვას ჩვენებას ეყრდნობოდა. ფინანსისტის ადვოკატმა არაერთხელ განაცხადა, რომ გოგონა შეგნებულად ცილისწამებს მის კლიენტს.
თანამონაწილეები
გამოძიების თანახმად, ასკეროვა დაეხმარა ფრენკელს მკვლელების ძებნაში. თავად გოგონა არ იყო ძალიან გათვითცნობიერებული ასეთ საკითხებში, ამიტომ იგი მიმართა ბორის შაფრას (უკრაინელი ბიზნესმენი). თავის მხრივ, ბიზნესმენი წავიდა ბოჰდან პოგორჟევსკისთან (კრიმინალური სტრუქტურების წარმომადგენელი ქალაქ ლუგანსკში). და მან უკვე დაიქირავა სამი მკვლელი ხუთი ათას დოლარად - ალექსანდრე ბელოკოპიტოვი, მაქსიმ პროგლიადი და ალექსეი პოლოვინკინი. ამ დროს ისინი ნახევარ განაკვეთზე მუშაობდნენ დედაქალაქში კერძო მძღოლად. სამივე გამოუცდელი კრიმინალი იყო, ამიტომ მათ მკვლელობის ადგილზე უამრავი კვალი დატოვეს, რაზეც მათ პოლიცია მივიდა. მკვლელები შეთანხმდნენ თანამშრომლობაზე და გადასცეს პოგოროჟევსკი, რომელმაც პროკურატურას შაფრაისკენ მიმართა..
დაკავებულმა ბიზნესმენმა ჩვენება არ მისცა და საქმეზე უდანაშაულობა გამოაცხადა. თუმცა, ასკეროვამ, როდესაც შეიტყო ბორისის დაკავების შესახებ, დაიწყო მისთვის ადვოკატის ძებნა, რამაც გამომძიებლების ყურადღება მიიპყრო. დაკავების შემდეგ მანგანუცხადა ოპერატორებს მკვლელობის დამკვეთის - ფრენკელის შესახებ.
შეტანის საფასური
მედიის ცნობით, ალექსეი ეფიმოვიჩმა მთლიანად უარყო მისი მონაწილეობა შეკვეთით მკვლელობებში. მან ამ საქმეში თავისი პიროვნების ჩართვა „ცენტრალური ბანკის პროვოკაციაად ძლიერი ოპონენტის წინააღმდეგ“მიიჩნია. გარდა ამისა, ფინანსისტმა მისი დაკავება დაუკავშირა 15 იანვარს დაგეგმილ სასამართლო სხდომას VIP ბანკისთვის ლიცენზიის გაუქმებასთან დაკავშირებით..
2007 წლის დასაწყისში ალექსეი ფრენკელს ბრალი წაუყენეს ცენტრალური ბანკის თავმჯდომარის მოადგილის მკვლელობის ორგანიზებაში. NTV არხის ცნობით, ფინანსისტის მთავარი მოტივი იყო შურისძიება კოზლოვზე Sodbiznesbank-ისა და VIP Bank-ის ლიცენზიების გაუქმებისთვის. სავარაუდოდ, ფულის გათეთრებისთვის ამ ინსტიტუტების დახურვის შემდეგ, ფინანსისტმა, რომელმაც მონაწილეობა მიიღო მათ შექმნაში, განიცადა მრავალი მილიარდი დოლარის ზარალი.
ალექსეი ფრენკელის შენიშვნები
2007 წლის იანვარში, კომერსანტმა გაავრცელა ინფორმაცია ბანკირის გეგმების შესახებ, დაადანაშაულოს კორუფციაში ცენტრალური ბანკის რამდენიმე ოფიციალური პირი. ალექსეი ეფიმოვიჩს სურდა ამის გაკეთება დაკავებამდეც კი, მაგრამ დრო არ ჰქონდა. გაზეთმა მიიღო წერილი Frenkel-ისგან, რომელშიც ფინანსისტი ცენტრალური ბანკის თანამშრომლებს (სახელების დასახელების გარეშე) ადანაშაულებდა ფულის გათეთრებაში Panemstroybank-ის, Roskomveteranbank-ის, ასევე Regional Perspective-ისა და BBC-ის ბანკების გაკოტრების პროცესის დროს.
ალექსეი ეფიმოვიჩის თქმით, ცენტრალური ბანკი „…არეგულირებს საკმაოდ მომგებიანი განაღდების ბაზარს. ვინც ამ ოპერაციას ახორციელებს და რეგულარულად იხდის, წყალობს. და ვინც უარს ამბობსპანელზე წასვლა - სჯის. ფრენკელის თქმით, ცენტრალურმა ბანკმა შეგნებულად შექმნა და შეინარჩუნა ილუზია, რომ რუსული ბანკების უმრავლესობა ფულის გათეთრებით არის დაკავებული. ეს გაკეთდა იმ მიზნით, რომ გაეხსნა რუსული ბაზარი უცხოური ინსტიტუტებისთვის და მილიარდობით დოლარის შემდგომი გატანა საზღვარგარეთ.
იმავე თვის ბოლოს ამ სტატიის გმირმა კომერსანტს გაუგზავნა წერილი "მცველებისა და ზედამხედველობის შესახებ". 2006 წლის ზაფხულში, ზოგიერთი წყაროს თანახმად, ალექსეი ფრენკელმა დაწერა. დეპოზიტების დაზღვევის სისტემასა და ცენტრალურ ბანკში საბანკო კორუფცია გახდა გზავნილის მთავარი აზრები. ფინანსისტმა ცენტრალური ბანკის ზედამხედველობაში ქრთამის გაცემის მეთოდებიც აღწერა. ფაქტობრივად, ნოტის ტექსტში ალექსეი ეფიმოვიჩმა დაასახელა რამდენიმე თანამდებობის პირის გვარი, რომლებიც ეჭვმიტანილია დანაშაულის ჩადენაში. ესენი არიან ანდრეი კოზლოვი, ლიცენზირების დეპარტამენტის ყოფილი უფროსი მიხაილ სუხოვი და თავმჯდომარის მოადგილე ვიქტორ მელნიკოვთან როსფინმონიტორინგთან ურთიერთობისთვის. ფრენკელის წერილზე დაყრდნობით, კომერსანტმა დაასკვნა, რომ ფინანსისტის მიზანი იყო არა კონკრეტული ბრალდებები, არამედ საბანკო ზედამხედველობის სისტემური ხარვეზების მითითება, რაც კორუფციას იწვევს. გამოცემა ასევე იტყობინება, რომ ცენტრალურმა ბანკმა უარი თქვა კომენტარის გაკეთებაზე ამ სტატიის გმირის ბრალდებებთან და კორუფციასთან დაკავშირებულ თემებზე.
აღსანიშნავია, რომ ალექსეი ფრენკელის წერილები გამოქვეყნებისთანავე სკანდალური გახდა. და ამ ინდიკატორის მიხედვით, მესამე მესიჯი სათაურით "ვისი ბანკები იქნებით?" გააწყვეტინა წინა ორი. იგი გამოქვეყნდა მედიაში 2007 წლის 6 თებერვალს. ჩანაწერში ალექსეი ეფიმოვიჩმა გამოავლინა ცენტრალური ბანკის ფუნქციონერები, რომლებიც ემსახურებიან იმ ჯგუფების ინტერესებს, რომლებიც დაკავებულნი არიან სახსრების განაღდებაში. ATშეტყობინების გამოქვეყნებას ბანკების სახელები და გვარები აკლდა - ჟურნალისტებმა ისინი ინიციალებით შეცვალეს. მაგრამ ასეც რომ იყოს, ადვილი იყო იმის გარკვევა, თუ ვინ იმალებოდა მათ ქვეშ (მაგალითად, მოკლული კოზლოვი ჩანაწერში "ა. ა. კ"-ის სახელით გამოჩნდა). ეს წერილი, ისევე როგორც წინა ორი, პრესას გადასცა ბანკთაშორისი ვალუტის ასოციაციის (მოსკოვი) ხელმძღვანელმა ალექსეი მამონტოვმა. ამასთან, მან ხაზგასმით აღნიშნა, რომ ეს ტექსტი არის ამოჭრილი პირველი ორი მესიჯიდან, რომელიც გაკეთებულია ბრალდებების დადასტურების შეუძლებლობის საფუძველზე.
წინადადება
2007 წლის 1 მარტს რუსეთის ფედერაციის გენერალურმა პროკურატურამ მიმართა ბასმანის სასამართლოს ეჭვმიტანილის პატიმრობის გაგრძელების მოთხოვნით. ალექსეი ფრენკელმა (ბანკირი) თავის ადვოკატს შუამდგომლობა მისცა წინასწარი დაკავების სხვა ცენტრში გადაყვანის მოთხოვნით. ფაქტია, რომ მედიაში რამდენიმე გამოქვეყნების შემდეგ, ბანკირის სიცოცხლეს რეალური საფრთხე შეექმნა. ფრენკელის მოთხოვნა დაკმაყოფილდა. მალე ფინანსისტი მატროსკაია ტიშინას დაკავების ცენტრში გადაიყვანეს.
2007 წლის მაისში დასრულდა ანდრეი კოზლოვის მკვლელობის გამოძიება. ექვს ბრალდებულს საშუალება მიეცა გაეცნო სისხლის სამართლის საქმის ყველა მასალა, რომელიც სამოცი ტომი იყო.
2008 წლის ნოემბერში ამ სტატიის გმირს მიესაჯა ცხრამეტი წლით თავისუფლების აღკვეთა. სხვა ბრალდებულებმა სხვადასხვა ვადა მიიღეს - ექვსი წლიდან უვადო. 12 თვის შემდეგ სასამართლომ ფინანსისტის საკასაციო საჩივარი არ დააკმაყოფილა და განაჩენი კანონიერ ძალაში შევიდა. ამ დროისთვის ალექსეი ეფიმოვიჩ ფრენკელი სასჯელს იხდის მკაცრი რეჟიმის კოლონიაში FKU IK-8 ქალაქ ლაბიტნანგში (იამალ-ნენეცის ავტონომიური).ქვეყანა). ბანკირი გათავისუფლდება 2027 წლის ბოლოს.
პირადი ცხოვრება
ფრენკელ ალექსეი, რომლის ბიოგრაფიაც ზემოთ იყო წარმოდგენილი, ცხოვრობდა სამოქალაქო ქორწინებაში გოგონასთან, სახელად ლარისასთან (ნახსენებია ფინანსისტის ადვოკატების საჩივარში მისი ბინის ჩხრეკისას ჩადენილი საკანონმდებლო დარღვევების შესახებ). წყვილს შვილი არ ჰყავს.
